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최근에 CNBC 보도, 중국은 상장 요건을 충족하는 한 중국 기업의 미국 상장을 계속 허용할 것이라고 합니다. 투자와 관련된 보험 정책이 마케팅 또는 판매를 목적으로 하는 경우 마케팅 담당자 또는 판매자는 보험 라이센스를 취득해야 합니다. 정식 면허를 소지한 금융 담당자는 이 기사에서 살펴볼 면허를 취득하기 위해 다양한 테스트 및 등록을 거쳤습니다.
보안 라이선스란 무엇입니까?
NS 보안 라이센스 재무 담당자가 다양한 유형의 투자를 판매할 수 있는 라이센스 유형입니다. 또한 지불될 것으로 예상되는 금액과 라이선스 보유자가 고객에게 제공할 수 있는 서비스 수준을 지정합니다. 보안 라이선스 조직에는 FINRA(Financial Industry Regulatory Authority)와 NASAA(North American Securities Administrators Association)의 두 가지 유형이 있습니다. 이러한 조직은 재무 담당자에게 다양한 보안 라이선스를 제공합니다. 재정 대리인이 뮤추얼 펀드, 변액 연금, 변액 생명 보험, 단위 투자 신탁 및 지방 기금 증권을 판매 및 마케팅할 수 있는 정식 라이센스를 얻으려면 FINRA 및 NASAA의 다양한 라이센스가 필요합니다.
FINRA 라이선스
FINRA는 유가 증권 라이센스 절차 및 요구 사항을 감독할 책임이 있습니다. 자율 규제 기관은 재무 담당자에게 다양한 보안 라이선스를 부여하는 일련의 테스트를 제공합니다. FINRA에서 제공하는 다양한 유형의 라이선스는 재무 담당자가 마케팅 및/또는 판매할 계획인 특정 유형의 비즈니스 또는 투자에 해당합니다. 재무 담당자가 획득하는 가장 일반적인 FINRA 보안 라이선스는 Series 6, Series 7 및 Series 3: 라이선스입니다.
대리인은 Limited Investment Securities 라이선스라고도 하는 Series 6 라이선스를 취득하면 뮤추얼 펀드, 변동 연금, 단위 투자 펀드 및 변동 상품을 판매 및 마케팅할 수 있습니다.
대리인이 GS(일반 증권 대리인) 라이선스라고도 하는 Series 7 라이선스를 취득하면 모든 유형의 개별 증권을 판매하고 마케팅할 수 있습니다. 개별 증권의 예로는 보통주 및 우선주, 풋 및 콜 옵션, 채권 및 기타 개별 고정 수입 투자와 모든 형태의 패키지 상품이 있습니다.
대표자가 시리즈 3 라이센스를 취득하면 상품 선물 계약을 판매하고 시장에 내놓을 수 있습니다.
NASA 라이센스
NASA는 사기와 남용으로부터 투자자를 보호하는 다각적인 임무를 가지고 있습니다. 조직은 재무 담당자에게 다양한 보안 라이선스를 부여하는 일련의 테스트를 제공합니다. NASA는 또한 규제 프레임워크를 통해 투자자에게 교육, 안내 및 지원을 제공합니다. 재무 담당자가 획득한 가장 일반적인 NASAA 보안 라이선스는 Series 63, Series 65 및 Series 66 라이선스입니다.
대리인은 표준화된 증권 대리인 라이선스라고도 하는 Series 63 라이선스를 취득하면 해당 주 내에서 비즈니스를 거래할 수 있습니다.
담당자가 Series 65 라이센스를 취득하면 수수료 없이 재정적 조언이나 서비스를 제공할 수 있습니다.
담당자가 Series 66 라이선스를 취득하면 Series 63 및 Series 65 라이선스가 제공하는 혜택을 모두 누릴 수 있습니다.
브로커 트레이더 케어
재정 대리인이 필요한 보안 라이선스를 취득하면 공인 브로커-딜러에 보안 라이선스를 등록해야 합니다. 브로커-딜러의 임무는 면허를 보유하고 사업을 감독하여 면허 보유자의 수입의 일부를 얻는 것입니다. 등록된 투자 자문 역할을 하고자 하는 재정 대리인은 관리 자산이 2,500만 달러 미만인 경우 주정부에 등록해야 합니다. 등록된 투자 고문은 브로커-딜러와 연결될 필요가 없습니다.
결론
금융 및 투자 회사에 고용된 대부분의 야심 찬 보안 라이센스 소유자는 교육 패키지의 필수 라이센스 프로그램에 등록할 기회를 갖게 됩니다. 회사는 종종 직원이 회사의 제품과 서비스를 판매하는 데 필요한 라이선스를 선택합니다. 면허 소지자가 독립적으로 사업을 할 계획이라면 금융 및 투자 회사의 도움 없이 해당 분야의 면허 요건을 충족해야 합니다. 정식 라이센스를 얻으려면 재무 담당자가 Series 6 및 NASA 증권 라이센스를 취득해야 합니다.
김애란은 bsnewspaper.com의 필진으로 뉴스, 정치, 경제, 기술, 스포츠, 엔터테인먼트, 라이프스타일 등 다양한 분야의 소식을 다룹니다. 독자들이 중요한 이슈를 쉽게 이해할 수 있도록 명확하고 균형 잡힌 보도에 중점을 두고 있으며, 유용한 정보와 시의성 있는 내용을 전달합니다. 또한 현재의 주요 사건과 독자들의 관심사에 맞는 이야기를 알기 쉽게 풀어내는 데 힘쓰고 있습니다.