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Bloomberg

세금 인상을 피해 부유 한 미국인들은 터보 차지를 ETF로 이전 할 수 있습니다

(블룸버그)-증가하는 ETF 산업은 더 높은 자본 이득세에 직면 한 부유 한 미국인들이 엉클 샘에게 지불해야하는 것을 통제함에 따라 앞으로 더 많은 돈을 유치 할 것입니다. 시장 관찰자들은 Joe Biden 대통령의 계획이 투자 수익률을 2 배로 높이기 위해 연간 1 백만 달러로의 전환을 가속화 할 것이라고 말하며 이미 뮤추얼 펀드에서 거래소 거래 펀드로 수 천억 달러가 이체되는 것을 목격했습니다. 이는 ETF가 일반적으로 더 높은 세금 잠재력을 가지고있어 더 높은 가격으로 일부에 대한 자본 이익 분배를 빠르게 낮출 수 있기 때문입니다. 사실, 한 가지 척도에 따르면 ETF의 세금 성과는 최근 몇 년간 자산 배분의 구조적 변화를 뒷받침하는 가장 중요한 단일 동인이었습니다. 경영진의 계획이 아직 초기 단계에 있으며 향후 몇 달 동안 의원들로부터 심각한 조사를받을 것으로 예상되지만 UPS Global의 ETF 전략가 David Berlman은 자본 대 수익 비율의 증가조차도 ETF 활용률을 높일 수 있다고 말합니다. “양도 소득 세율이 높으면 자본 이득을 연기하는 데 도움이되는 프레임 워크를 선택하고 그러한 이익을 인식 할시기를 더 잘 제어 할 수있는 프레임 워크를 선택하면 그 방향으로 갈 가능성이 더 높습니다.”라고 Perlman은 말했습니다. 투자자가 뮤추얼 펀드를 떠날 때, 펀드의 관리자는 증권을 매각하여 회복을위한 자금을 마련해야합니다. ETF를 떠나는 동일한 투자자는 자신의 주식을 다른 투자자에게 판매 할 수 있습니다. 즉, 펀드 나 그 매니저는 과세 대상 거래를하지 않습니다. 한편, ETF에서 주식을 생성하고 회수하는 데 사용되는 “종류”프로세스-ETF 발행자가 펀드의 기본 증권을 돈과 교환하여 시장 조성자와 교환합니다. 즉, ETF는 거의 과세되지 않습니다. 유료 판매가 가능합니다. 지난 5 년 동안 Villanova와 Lehi 대학의 연구원들이 실시한 12 월 연구에서 ETF는 한 줄 활성 뮤추얼 펀드보다 평균 0.92 % 적은 부하를 기록했습니다. 더욱이, 특히 순자산이 높은 투자자의 경우, 세금 고려 사항은 활성 뮤추얼 펀드 및 ETF에서 빠져 나가는 주요 동인으로서 성과 및 수수료보다 높습니다. 컨설팅 회사 인 ETF 책임자 인 Nate Jersey는 이메일에서 “양도 소득세를 인상하려는 Pitton의 계획에는 의심의 여지가 없습니다. “지난 10 년 동안 ETF에서 상당한 시장 점유율 상승에도 불구하고 수조 달러가 여전히 낮은 세금 뮤추얼 펀드에 잠겨 있습니다.” 작년에만 ETF 산업은 거의 5 천억 달러를 벌어 들였고 뮤추얼 펀드는 약 3,600 억 달러를 잃었습니다. Bloomberg에서 수집 한 데이터 용. ETF 어드밴티지 ETF는 현재 주주의 자본 이득을 초과하지 않습니다. 2020 년에 대출 된 CFRA 분석에서 585 명 중 3 명만이 4 월 26 일 보고서에서 회사의 ETF 및 뮤추얼 펀드 리서치 책임자 인 Todd Rosenbloud가 썼습니다. 같은 기간 동안 d. 로우 프라이스 그룹 (Row Price Group Inc.)의 39 개 국내 주식 뮤추얼 펀드 중 37 개가 자본 이득을 기록했다고 분석에 따르면 미래에 높은 자본 이득세를 내지 마십시오.”라고 Rosenblut는 썼습니다. 그는 높은 금리에 영향을받지 않은 7 명의 투자자가 ETF로 이전 할 수 있다고 말했다. 자본 이득에 대한 논의는 뮤추얼 펀드에 대한 업계 고유의 세금 혜택을 투자자에게 상기시켜줍니다. 다른 사람들은 더 높은 자본 이득 비율이 ETF가 수익을 높이는 데 크게 도움이 될 것이라고 믿지 않습니다. 부유 한 투자자들은 전환을 위해 뮤추얼 펀드 잔고를 매각해야 할 것이라고 Harvest Fluctuation Management의 무역 및 연구 책임자 인 Michael Zigmond는이 과정에서 상당한 감세를 유발할 것이라고 말했습니다. “이번 세금 인상은 ETF에 좋지도 나쁘지도 않습니다. 한편, ETF는 모든 투자 요건을 충족하지 않습니다. 예를 들어, 미국 연금 시스템은 뮤추얼 펀드를 크게 지원합니다. 그럼에도 불구하고 Pearlman은 잠재적 인 세금 변경이 연간 소득 한도 1 백만 달러 미만에서도 투자자에게 영향을 미칠 수 있다는 Rosenblue의 의견에 동의합니다. 조만간 정상에 오르게 될 것으로 예상하는 브라켓, 또는 도로에서 입구를 낮출 수 있다는 사실은 향후 할당을 바꿀 수 있다고 그는 말했다. 제안은 프로그램의 영향을받는 것보다 더 광범위하게 적용됩니다. “

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